《理论基础》

一、理财规划原理

1、理财规划总体目标

2、财务安全、财务自由

3、理财规划具体目标

4、理财规划原则

5、生命周期理论

6、不同家庭模型下的理财规划

二、会计基础

1、会计核算的基本前提

2、会计要素与会计等式

3、会计核算

4、财务会计报告

三、财务基础

1、财务管理的目标和原则

2、货币时间价值的概念和计算

3、财务分析的基本方法

4、会计报表分析

5、基本财务比率分析

6、个人（家庭）财务报表比率分析

四、宏观经济分析

1、国民生产总值

2、通货膨胀

3、国际收支

4、金融指标

5、财政指标

6、宏观经济政策目标

7、财政政策

8、货币政策

9、经济周期与行业投资

10、产业政策和行业分析

五、金融基础

1、货币的职能和分类

2、货币层次

3、货币的价值

4、通货膨胀、通货紧缩

5、信用创造

6、利率

7、汇率

8、汇率变动对经济的影响

9、金融市场与金融机构

10、金融监管

11、金融工具概述

六、税收基础

1、税收基本概念

2、个人所得税

3、企业所得税

4、营业税、增值税

5、消费税

6、城镇土地使用税

7、财产税

8、印花税

9、城市维护建设税及教育费附加

10、契税

七、法律基础

1、民事法律关系的含义和构成

2、民事法律事实

3、民事权利、义务与责任

4、民事行为和民事法律行为

5、合同

6、个人独资企业法律基础

7、合伙企业法律基础

8、公司法律基础

9、商业银行法律基础

10、保险法律基础

11、证券法律基础

八、理财计算基础

1、各类平均数

2、货币时间价值的概念和度量

3、现值、终值的概念

4、年金

5、预期收益率

6、内部收益率

7、持有期收益率

8、到期收益率

9、贴现收益率

10、风险的度量

九、理财规划服务的工具流程

1、签订服务合同的程序和注意事项

2、资产负债表和收入支出表的编制和分析

3、理财规划方案的主要内容

4、争端处理与解决的步骤

十、现金规划基础知识

1、现金规划的一般工具

2、信用卡的基本知识

3、常用的短期融资方式

十一、投资规划基础知识

1、住房消费信贷种类

2、住房消费信贷的还款方式和特点

十二、教育规划基础知识

1、教育资金的主要来源

2、教育规划的一般工具

十三、风险管理和保险规划基础知识

1、保险基础知识

2、保险基本原则

3、保险合同

4、人身保险基本知识

5、财产保险基本知识

十四、投资规划基础知识

1、投资与投资规划

2、股票基本知识

3、债券基本知识

4、证券投资基金基本知识

5、银行理财产品基本知识

十五、退休养老规划基础知识

1、影响退休养老规划的因素

2、社会养老保险基本知识

3、企业年金基本知识

4、商业养老保险基本知识

十六、财产分配与传承规划基础知识

1、婚姻家庭财产风险因素

2、共有财产的分割原则和方法

《专业技能》

一、现金规划

1、分析客户的短期需求

2、流动性比率的测算

3、制定客户的现金规划方案

二、消费支出规划

1、购房规划的思路分析

2、制定客户的购房规划方案

三、教育规划

1、教育费用的估算

2、制定客户的教育规划方案

四、风险管理和保险规划

1、分析个人/家庭面临的风险

2、分析寿险及年金险需求

五、投资规划

1、分析常见投资产品的特点

2、分析客户的投资风险偏好

六、退休养老规划

1、分析退休养老规划的必要性

2、养老金需求的计算

3、制定客户的退休养老规划方案

七、财产分配与传承规划

1、界定客户财产归属

2、提供财产分配规划咨询

3、提供财产传承规划咨询

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