《理论基础》

一、理财规划原理

1、理财规划总体目标

2、财务安全、财务自由

3、理财规划具体目标

4、理财规划原则

5、生命周期理论

6、不同家庭模型下的理财规划

二、会计基础

1、会计核算

2、财务会计报告

三、财务基础

1、财务管理的目标和原则

2、货币时间价值的概念和计算

3、个人（家庭）财务报表比率分析

四、宏观经济分析

1、通货膨胀

2、金融指标

3、财政指标

4、宏观经济政策目标

5、财政政策

6、货币政策

五、金融基础

1、货币的职能和分类

2、货币层次

3、信用创造

4、利率

5、汇率

6、汇率变动对经济的影响

六、税收基础和筹划

1、税收基本概念

2、个人所得税

3、企业所得税

4、营业税、增值税

5、税收筹划的概念

6、税收筹划的风险

7、免税技术

8、分劈技术

9、折扣方式销售中的纳税筹划

10、企业税收筹划的方法

七、法律基础

1、民事法律关系的含义和构成

2、民事法律事实

3、民事权利、义务与责任

4、民事行为和民事法律行为

5、个人独资企业法律基础

6、合伙企业法律基础

7、公司法律基础

8、商业银行法律基础

9、保险法律基础

10、证券法律基础

八、理财计算基础

1、各类平均数

2、货币时间价值的概念和度量

3、现值、终值的概念

4、年金

5、预期收益率

6、内部收益率

九、理财规划服务的工具流程

1、签订服务合同的程序和注意事项

2、资产负债表和收入支出表的编制和分析

3、理财规划方案的主要内容

4、争端处理与解决的步骤

十、风险管理基础知识

1、风险管理概述

2、风险的识别与度量

3、控制型风险管理技术

4、财务型风险管理技术

十一、投资规划基础知识

1、资产管理概述

2、资产管理业务流程与运作

3、我国资产管理行业的趋势

4、私募基金

5、风险投资基本知识

6、风险投的过程及决策

7、风险投资的风险管及评价理

8、私募股权投资基金的基本知识

9、兼并与收购基本知识

10、各类并购的定义及特征

11、不行类型收购的定义及特点

12、价值评估的定义及分类

13、价值评估的标准

十二、财产分配与传承规划基础知识

1、婚姻家庭财产风险因素

2、共有财产的分割原则和方法

3、涉外结婚、涉外离婚的相关法律

4、涉外继承的相关法律

5、遗产税与赠与税

《专业技能》

一、现金规划

1、分析客户的短期需求

2、流动性比率的测算

3、制定客户的现金规划方案

二、消费支出规划

1、购房规划的思路分析

2、制定客户的购房规划方案

3、房地产市场分析

4、制定债务调整方案

三、教育规划

1、教育费用的估算

2、制定客户的教育规划方案

3、调整客户的教育规划方案

四、风险管理和保险规划

1、分析个人/家庭面临的风险

2、分析寿险及年金险需求

3、制定保险规划方案

五、投资规划

1、分析各类投资产品的特点

2、根据客户的风险偏好配置产品

3、制定投资组合方案

六、退休养老规划

1、分析退休养老规划的必要性

2、养老金需求的计算

3、制定客户的退休养老规划方案

4、评估客户的退休养老规划方案

5、调整客户的退休养老规划方案

七、财产分配与传承规划

1、制定客户的财产分配方案

2、分析客户的财产传承需求

3、制定客户的财产传承方案

4、调整客户的财产传承方案

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